ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΙΣ ΕΚΔΟΤΩΝ ΚΡΥΠΤΟΣΤΟΙΧΕΙΩΝ [που δεν θεωρούνται asset–referenced tokens (ARTs) ή e-money tokens (EMTs)]

O Κανονισμός (ΕΕ) 2023/1114 για τις αγορές κρυπτοστοιχείων (Markets in Crypto assets - MiCA), χωρίζει τα κρυπτοστοιχεία σε τρεις βασικές κατηγορίες και διαφοροποιεί τις υποχρεώσεις των εκδοτών, ανάλογα με την κάθε κατηγορία. Οι κατηγορίες είναι:

(α) Μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία (asset-referenced tokens - ART), δηλαδή κρυπτοστοιχεία που επιδιώκουν τη διατήρηση σταθερής αξίας με αναφορά σε άλλη αξία ή δικαίωμα ή συνδυασμό αυτών,

(β) μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος (electronic money tokens - EMT), δηλαδή κρυπτοστοιχεία που επιδικώκουν τη διατήρηση σταθερής αξίας με αναφορά στην αξία ενός επίσημου νομίσματος και

(γ) κρυπτοστοιχεία που δεν ανήκουν σε κάποια από τις δύο παραπάνω κατηγορίες, στα οποία εντάσσονται όλα τα υπόλοιπα, εκτός των NFTs (που εξαιρούνται ρητά από το πεδίο εφαρμογής του MiCa), των κρυπτοστοιχείων που θεωρούνται «κινητές αξίες», συνεπώς εντάσσονται στο πεδίο εφαρμογής της Οδηγίας 2014/65 (MiFID II), καθώς και κάποιων άλλων που εξαιρούνται ρητά (λ.χ. αυτά που παρέχονται δωρεάν κ.α.).

Σύμφωνα με τις προβλέψεις του MiCa, ο οποίος ισχύει ήδη από τις 30 Δεκεμβρίου 2024, προκειμένου κάποιο πρόσωπο να προβεί σε δημόσια προσφορά κρυπτοστοιχείου (εκτός ART και EMT), εντός της ΕΕ, πρέπει να συμμορφωθεί με τις υποχρεώσεις που προβλέπονται παρακάτω. Παράβαση των σχετικών διατάξεων μπορεί να επιφέρει διοικητικές κυρώσεις ή/και ποινικές από την αρμόδια ρυθμιστική αρχή (που στην Ελλάδα είναι η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, εφεξής ΕΚ).

Οι υποχρεώσεις είναι συνοπτικά οι εξής, οι οποίες αναλύονται ειδικότερα παρακάτω:
1) Ο εκδότης να είναι νομικό πρόσωπο (Άρθρο 4 παρ. 1 α MiCa).
2) Να έχει καταρτίσει λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείου (crypto-asset white paper, εφεξής «λευκό βιβλίο»), με συγκεκριμένο περιεχόμενο και μορφή (Άρθρο 4 παρ. 1β και άρθρο 6 MiCa).
3) Να έχει κοινοποιήσει το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων στην αρμόδια αρχή, η οποία ειδικά για την Ελλάδα είναι η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (ΕΚ) (Άρθρο 4 παρ. 1γ και άρθρο 8 MiCa).
4) Να έχει δημοσιεύσει το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων (Άρθρο 6 παρ. 1δ και άρθρο 9 MiCa).
5) Να τροποποιεί το δημοσιευμένο λευκό βιβλίο, όποτε είναι αναγκαίο (Άρθρο 12 MiCa)
6) Να έχει καταρτίσει τυχόν διαφημιστικές ανακοινώσεις σχετικά με το εν λόγω κρυπτοστοιχείο, να τις έχει δημοσιεύσει και να τις τροποποιεί όποτε είναι αναγκαίο (Άρθρο 6 παρ. 1ε, άρθρο 7, άρθρο 9 και 12 MiCa)
7) Να συμμορφώνεται με τις απαιτήσεις για τους εκτότες/προσφέροντες κρυπτοστοιχείο, που καθορίζονται στο άρθρο 14 της MiCa

Επίσης, αναφορικά με τον προσφέροντα κρυπτοστοιχείο, ο MiCa ενέχει και τις εξής προβλέψεις:
8) Υποχρεώσεις ως προς το αποτέλεσμα της δημόσιας προσφοράς και ρυθμίσεις διασφάλισης (άρθρο 10 MiCa)
9) Δικαιώματα των προσφερόντων κρυπτοστοιχεία
10) Δικαίωμα υπαναχώρησης των αγοραστών κρυπτοστοιχείων (άρθρο 13 MiCa)
11) Ευθύνη για τις πληροφορίες που παρέχονται σε λευκό βιβλίο (Άρθρο 15 MiCa)

ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΙΣ ΤΟΥ ΠΡΟΣΦΕΡΟΝΤΑ

1) Να είναι νομικό πρόσωπο (Άρθρο 4 παρ. 1 α MiCa).
Δηλαδή, να έχει συστήσει εταιρία, είτε κεφαλαιουχική είτε προσωπική (ο MiCa δεν κάνει διάκριση ως προς το είδος του νομικού προσώπου).

2) Να έχει καταρτίσει λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείου (crypto-asset white paper, εφεξής «λευκό βιβλίο»), με συγκεκριμένο περιεχόμενο και μορφή (Άρθρο 4 παρ. 1β και άρθρο 6 MiCa).
Το λευκό βιβλίο πρέπει να είναι συνοπτικό και σε κατανοητή μορφή. Επίσης:

Α) Πρέπει να περιέχει ακριβείς, σαφείς και μη παραπλανητικές πληροφορίες σχετικά:
• με τον εκδότη του κρυπτοστοιχείου
• με το σχέδιο κρυπτοστοιχείου
• με τη δημόσια προσφορά του κρυπτοστοιχείου ή την εισαγωγή του προς διαπραγμάτευση
• με το κρυπτοστοιχείο
• με τα δικαιώματα και τις υποχρεώσεις που συνδέονται με το κρυπτοστοιχείο
• με την υποκείμενη τεχνολογία
• με τους κινδύνους
• με τις κύριες δυσμενείς επιπτώσεις στο κλίμα και άλλες δυσμενείς περιβαλλοντικές επιπτώσεις του μηχανισμού συναίνεσης που χρησιμοποιείται για την έκδοση του κρυπτοστοιχείου

Β) Το λευκό βιβλίο πρέπει να περιλαμβάνει στην πρώτη σελίδα την ακόλουθη σαφή και σε εμφανές σημείο καταχωρημένη δήλωση: «Το παρόν λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων δεν έχει εγκριθεί από αρμόδια αρχή κράτους μέλους της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Ο προσφέρων το κρυπτοστοιχείο είναι αποκλειστικά υπεύθυνος για το περιεχόμενο του παρόντος λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων.» .

Γ) Το λευκό βιβλίο δεν πρέπει να περιέχει διαβεβαιώσεις όσον αφορά τη μελλοντική αξία του κρυπτοστοιχείου, παρά μόνο σαφή και κατηγορηματική δήλωση ότι: α) το κρυπτοστοιχείο ενδέχεται να απολέσει εν μέρει ή εξολοκλήρου την αξία του· β) το κρυπτοστοιχείο ενδέχεται να μην είναι πάντοτε μεταβιβάσιμο· γ) το κρυπτοστοιχείο ενδέχεται να μην είναι ρευστό· δ) όταν η δημόσια προσφορά αφορά συναλλακτική μάρκα (utility token), η εν λόγω συναλλακτική μάρκα ενδέχεται να μην είναι ανταλλάξιμη έναντι του προϊόντος ή της υπηρεσίας που υπόσχεται το λευκό βιβλίο, ιδίως σε περίπτωση αποτυχίας ή διακοπής του σχεδίου των κρυπτοστοιχείων· ε) κατά περίπτωση, σαφή προειδοποίηση ότι το κρυπτοστοιχείο δεν καλύπτεται από τα συστήματα αποζημίωσης των επενδυτών βάσει της οδηγίας 97/9/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου· στ) σαφή προειδοποίηση ότι το κρυπτοστοιχείο δεν καλύπτεται από τα συστήματα εγγύησης των καταθέσεων βάσει της οδηγίας 2014/49/ΕΕ.

Δ) Το λευκό βιβλίο πρέπει να περιέχει δήλωση του διοικητικού οργάνου του προσφέροντος, η οποία παρεμβάλλεται μετά την παραπάνω δήλωση, και επιβεβαιώνει ότι το λευκό βιβλίο συμμορφώνεται με τις προβλέψεις του Τίτλου ΙΙ του MiCa και ότι οι πληροφορίες που παρουσιάζονται στο λευκό βιβλίο είναι ακριβείς, σαφείς και μη παραπλανητικές, και δεν υπάρχουν παραλείψεις, οι οποίες θα μπορούσαν να αλλοιώσουν το περιεχόμενό του.

Ε) Το λευκό βιβλίο πρέπει να περιλαμβάνει περιληπτικό σημείωμα, το οποίο εισάγεται μετά τη δήλωση που αναφέρεται παραπάνω, και στο οποίο παρέχονται, με συνοπτική και μη τεχνική γλώσσα, βασικές πληροφορίες σχετικά με τη δημόσια προσφορά του κρυπτοστοιχείου. Το περιληπτικό σημείωμα είναι εύκολα κατανοητό, με σαφή και περιεκτική μορφή παρουσίασης και διάταξης, που χρησιμοποιεί χαρακτήρες αναγνώσιμου μεγέθους. Το περιληπτικό σημείωμα παρέχει κατάλληλες πληροφορίες σχετικά με τα χαρακτηριστικά του σχετικού κρυπτοστοιχείου, ώστε να βοηθά τους δυνητικούς κατόχους του να λαμβάνουν αποφάσεις εν επιγνώσει. Το περιληπτικό σημείωμα περιέχει προειδοποίηση η οποία αναφέρει ότι: α) θα πρέπει να νοείται ως πρόλογος του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων· β) ο δυνητικός κάτοχος θα πρέπει να στηρίζει κάθε απόφαση αγοράς του κρυπτοστοιχείου στο περιεχόμενο ολόκληρου του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων και όχι μόνο του περιληπτικού σημειώματος· γ) η δημόσια προσφορά κρυπτοστοιχείου δεν συνιστά προσφορά ή προσέγγιση πελατών για την αγορά χρηματοπιστωτικών μέσων, και ότι τυχόν ανάλογη προσφορά ή προσέγγιση μπορεί να πραγματοποιηθεί μόνο μέσω ενημερωτικού δελτίου ή άλλων εγγράφων προσφοράς δυνάμει της εφαρμοστέας εθνικής νομοθεσίας· δ) το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων δεν συνιστά ενημερωτικό δελτίο κατά την έννοια του κανονισμού (ΕΕ) 2017/1129 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου ή άλλο έγγραφο προσφοράς δυνάμει του ενωσιακού ή του εθνικού δικαίου.

ΣΤ) Το λευκό βιβλίο περιέχει την ημερομηνία κοινοποίησής του και πίνακα περιεχομένων.

Ζ) Το λευκό βιβλίο καταρτίζεται σε επίσημη γλώσσα του κράτους μέλους καταγωγής (του κράτους στο οποίο ο εκδότης έχει την καταστατική του έδρα), ή σε γλώσσα ευρέως διαδεδομένη στον διεθνή χρηματοοικονομικό τομέα. Όταν το κρυπτοστοιχείο προσφέρεται επίσης σε κράτος μέλος διαφορετικό από το κράτος μέλος καταγωγής, το λευκό βιβλίο καταρτίζεται επίσης σε επίσημη γλώσσα του κράτους μέλους υποδοχής, ή σε γλώσσα ευρέως διαδεδομένη στον διεθνή χρηματοοικονομικό τομέα.

Η) Το λευκό βιβλίο διατίθεται σε μηχαναγνώσιμο μορφότυπο .

Στο Παράρτημα Ι του MiCa αναφέρονται λεπτομερώς τα στοιχεία του λευκού βιβλίου.

3) Να έχει κοινοποιήσει το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων στην αρμόδια αρχή, η οποία ειδικά για την Ελλάδα είναι η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (ΕΚ) (Άρθρο 4 παρ. 1γ και άρθρο 8 MiCa).
Η κοινοποίηση συνοδεύεται από εξήγηση των λόγων για τους οποίους το κρυπτοστοιχείο που περιγράφεται στο λευκό βιβλίο δεν θα πρέπει να θεωρείται κρυπτοστοιχείο που εξαιρείται από το πεδίο εφαρμογής του MiCa, asset – referenced token ή e-money token. Τα παραπάνω στοιχεία κοινοποιούνται στην ΕΚ τουλάχιστον 20 εργάσιμες ημέρες πριν από την ημερομηνία της δημοσίευσης του λευκού βιβλίου. Παράλληλα, ο προσφέρων διαβιβάζει στην ΕΚ κατάλογο με τα κράτη μέλη υποδοχής, εφόσον υπάρχουν, στα οποία σκοπεύει να πραγματοποιήσει δημόσια προσφορά. Επίσης, ενημερώνει την ΕΚ για την ημερομηνία έναρξης της σκοπούμενης δημόσιας προσφοράς και για κάθε αλλαγή της ημερομηνίας αυτής.

Η ΕΚ κοινοποιεί εντός πέντε εργάσιμων ημερών από την παραλαβή τους από τον προσφέροντα στην ESMA (European Securities and Markets Authority- Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών) τη σκοπούμενη δημόσια προσφορά, το αντίστοιχο λευκό βιβλίο, την ημερομηνία έναρξης της σκοπούμενης δημόσιας προσφοράς, καθώς και κάθε αλλαγή της ημερομηνίας αυτής. Η ESMA καθιστά διαθέσιμο το λευκό βιβλίο, έως την ημερομηνία έναρξης της δημόσιας προσφοράς ή της εισαγωγής προς διαπραγμάτευση.

4) Να έχει δημοσιεύσει το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων (Άρθρο 6 παρ. 1δ και άρθρο 9 MiCa).
Ειδικότερα, υποχρεούται να δημοσιεύσει το λευκό βιβλίο στον ιστότοπό του και να είναι δημοσίως προσβάσιμο, σε εύλογο χρόνο νωρίτερα από την ημερομηνία έναρξης και, σε κάθε περίπτωση, πριν από την ημερομηνία έναρξης της δημόσιας προσφοράς. Το λευκό βιβλίο παραμένει διαθέσιμο στον ιστότοπο καθ’ όλη την περίοδο κατά την οποία το κρυπτοστοιχείο βρίσκεται στην κατοχή του κοινού.

5) Να τροποποιεί το δημοσιευμένο λευκό βιβλίο, όποτε είναι αναγκαίο (Άρθρο 12 MiCa)
Ο προσφέρων τροποποιεί το λευκό βιβλίο κατά περίπτωση, όποτε ανακύπτει σημαντικό νέο στοιχείο, ουσιώδες σφάλμα ή ουσιώδης ανακρίβεια που μπορεί να επηρεάσει την αξιολόγηση του κρυπτοστοιχείου. Η απαίτηση αυτή ισχύει κατά τη διάρκεια της δημόσιας προσφοράς.
Οφείλει να κοινοποιεί το οικείο τροποποιημένο λευκό βιβλίο και την προβλεπόμενη ημερομηνία δημοσίευσης στην ΕΚ, καθώς και τους λόγους αυτής της τροποποίησης, τουλάχιστον επτά εργάσιμες ημέρες πριν από τη δημοσίευσή τους.
Την ημερομηνία δημοσίευσης, ή νωρίτερα αν απαιτηθεί από την ΕΚ, ο προσφέρων ενημερώνει αμέσως το κοινό μέσω του ιστοτόπου του αναφορικά με την κοινοποίηση τροποποιημένου λευκού βιβλίου προς την ΕΚ και παρέχει συνοπτική παρουσίαση των λόγων για τους οποίους προέβη σε κοινοποίηση τροποποιημένου λευκού βιβλίου.
Εντός πέντε εργάσιμων ημερών από την παραλαβή του τροποποιημένου λευκού βιβλίου, η ΕΚ κοινοποιεί το τροποποιημένο λευκό βιβλίο στην ESMA. Η ESMA καθιστά διαθέσιμο το τροποποιημένο λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων στο μητρώο.
Ο προσφέρων δημοσιεύει το τροποποιημένο λευκό βιβλίο, καθώς και τους λόγους αυτής της τροποποίησης, στον ιστότοπό του.
Το τροποποιημένο λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων φέρει χρονοσήμανση. Το πλέον πρόσφατο σημαίνεται ως η εφαρμοστέα έκδοση. Όλα τα τροποποιημένα λευκά βιβλία παραμένουν διαθέσιμα καθ’ όλη την περίοδο κατά την οποία τα κρυπτοστοιχεία βρίσκονται στην κατοχή του κοινού.
Οι παλαιότερες εκδόσεις του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων και των διαφημιστικών ανακοινώσεων παραμένουν δημοσίως διαθέσιμες στον ιστότοπο των προσφερόντων, των επιδιωκόντων την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση ή των φορέων λειτουργίας πλατφορμών διαπραγμάτευσης, για τουλάχιστον 10 έτη μετά την ημερομηνία δημοσίευσης των εν λόγω παλαιότερων εκδόσεων, με εμφανή προειδοποίηση ότι δεν ισχύουν πλέον και με υπερσύνδεσμο προς την ειδική ενότητα του ιστότοπου στην οποία είναι δημοσιευμένη η πλέον πρόσφατη έκδοση των εν λόγω εγγράφων.

6) Να έχει καταρτίσει τυχόν διαφημιστικές ανακοινώσεις σχετικά με το εν λόγω κρυπτοστοιχείο και να τις έχει δημοσιεύσει και τα τις τροποποιεί όποτε είναι αναγκαίο (Άρθρο 6 παρ. 1ε, άρθρο 7, άρθρο 9 και 12 MiCa)
Οι διαφημιστικές ανακοινώσεις που σχετίζονται με δημόσια προσφορά κρυπτοστοιχείου συμμορφώνονται με όλες τις ακόλουθες απαιτήσεις: α) μπορούν να αναγνωρίζονται σαφώς ως τέτοιες· β) οι πληροφορίες σε αυτές είναι ακριβείς, σαφείς και μη παραπλανητικές· γ) οι πληροφορίες συνάδουν με τις πληροφορίες του λευκού βιβλίου· δ) οι διαφημιστικές ανακοινώσεις αναφέρουν σαφώς ότι έχει δημοσιευθεί λευκό βιβλίο και αναγράφουν με εμφανή τρόπο τη διεύθυνση του ιστότοπου του προσφέροντος, καθώς και έναν αριθμό τηλεφώνου και μια διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου για την επικοινωνία με το εν λόγω πρόσωπο· ε) οι διαφημιστικές ανακοινώσεις περιλαμβάνουν την ακόλουθη σαφή και σε εμφανές σημείο καταχωρισμένη δήλωση: «Η παρούσα διαφημιστική ανακοίνωση κρυπτοστοιχείων δεν έχει εξεταστεί ή εγκριθεί από αρμόδια αρχή κράτους μέλους της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Ο προσφέρων το κρυπτοστοιχείο είναι αποκλειστικά υπεύθυνος για το περιεχόμενο της παρούσας διαφημιστικής ανακοίνωσης κρυπτοστοιχείων» .
Δεν διαδίδονται διαφημιστικές ανακοινώσεις πριν από τη δημοσίευση του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων. Επίσης, οι διαφημιστικές ανακοινώσεις πρέπει να δημοσιεύονται, όπως και το λευκό βιβλίο, όπως παραπάνω, υπό 4.
Ό, τι ισχύει για την τροποποίηση του λευκού βιβλίου (βλ. παραπάνω υπό 5.), ισχύει και για τις διαφημιστικές ανακοινώσεις.

7) Να συμμορφώνεται με τις απαιτήσεις για τους προσφέροντες που καθορίζονται στο άρθρο 14 της MiCa.
Ειδικότερα, οφείλει να:
α) ενεργεί με εντιμότητα, δικαιοσύνη και επαγγελματισμό·
β) επικοινωνεί με τους κατόχους και τους δυνητικούς κατόχους κρυπτοστοιχείων με ακριβή, σαφή και μη παραπλανητικό τρόπο·
γ) εντοπίζει, προλαμβάνει, διαχειρίζεται και δημοσιοποιεί τυχόν συγκρούσεις συμφερόντων που ενδέχεται να προκύψουν·
δ) διατηρεί όλα τα οικεία συστήματα και τα πρωτόκολλα ασφαλούς πρόσβασης σε συμμόρφωση με τα κατάλληλα ενωσιακά πρότυπα .
ε) ενεργεί προς το βέλτιστο συμφέρον των κατόχων των κρυπτοστοιχείων και τους μεταχειρίζονται ισότιμα, εκτός εάν τυχόν προνομιακή μεταχείριση συγκεκριμένων κατόχων και οι λόγοι αυτής της προνομιακής μεταχείρισης δημοσιοποιούνται στο λευκό βιβλίο και, κατά περίπτωση, στις διαφημιστικές ανακοινώσεις.
στ) Όταν ακυρώνεται μια δημόσια προσφορά κρυπτοστοιχείου, ο προσφέρων οφείλει να εξασφαλίζει ότι τυχόν χρηματικά ποσά που εισπράχθηκαν από κατόχους ή δυνητικούς κατόχους επιστρέφονται δεόντως σε αυτούς το αργότερο 25 ημερολογιακές ημέρες από την ημερομηνία ακύρωσης.

ΛΟΙΠΕΣ ΠΡΟΒΛΕΨΕΙΣ

8) Υποχρεώσεις ως προς το αποτέλεσμα της δημόσιας προσφοράς και ρυθμίσεις διασφάλισης (άρθρο 10 MiCa)
α) Οι προσφέροντες κρυπτοστοιχεία οι οποίοι θέτουν χρονικό όριο όσον αφορά την από πλευράς τους δημόσια προσφορά των εν λόγω κρυπτοστοιχείων δημοσιεύουν στον ιστότοπό τους το αποτέλεσμα της δημόσιας προσφοράς εντός 20 εργάσιμων ημερών από τη λήξη της περιόδου εγγραφής.
β) Οι προσφέροντες κρυπτοστοιχεία οι οποίοι δεν θέτουν χρονικό όριο όσον αφορά την από πλευράς τους δημόσια προσφορά των εν λόγω κρυπτοστοιχείων δημοσιεύουν στον ιστότοπό τους σε διαρκή βάση, τουλάχιστον μηνιαίως, τον αριθμό των μονάδων των κρυπτοστοιχείων σε κυκλοφορία.
γ) Οι προσφέροντες κρυπτοστοιχεία οι οποίοι θέτουν χρονικό όριο όσον αφορά την από πλευράς τους δημόσια προσφορά κρυπτοστοιχείων εφαρμόζουν αποτελεσματικές ρυθμίσεις παρακολούθησης και διασφάλισης των χρηματικών ποσών ή άλλων κρυπτοστοιχείων που αντλούνται κατά τη διάρκεια της δημόσιας προσφοράς. Για τον σκοπό αυτόν, οι εν λόγω προσφέροντες διασφαλίζουν ότι τα χρηματικά ποσά ή τα κρυπτοστοιχεία που συγκεντρώνονται κατά τη διάρκεια της δημόσιας προσφοράς κρατούνται υπό φύλαξη από ένα ή και τα δύο από τα ακόλουθα: α) από πιστωτικό ίδρυμα, εάν αντλούνται χρηματικά ποσά κατά τη διάρκεια της δημόσιας προσφοράς· β) από πάροχο υπηρεσιών φύλαξης και διαχείρισης κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών.
Όταν η δημόσια προσφορά δεν έχει χρονικό όριο, ο προσφέρων τηρεί τα οριζόμενα στην παράγραφο γ) του παρόντος άρθρου μέχρι να λήξει το δικαίωμα υπαναχώρησης του ιδιώτη κατόχου σύμφωνα με το άρθρο 13 του MiCa.

9) Δικαιώματα των προσφερόντων κρυπτοστοιχεία
Μετά τη δημοσίευση του λευκού βιβλίου, οι προσφέροντες μπορούν να πραγματοποιήσουν προσφορά κρυπτοστοιχείων σε ολόκληρη την Ένωση και τα εν λόγω κρυπτοστοιχεία μπορούν να εισαχθούν προς διαπραγμάτευση σε πλατφόρμα διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων στην Ένωση. Δεν υπόκεινται σε περαιτέρω απαιτήσεις παροχής πληροφοριών όσον αφορά τη δημόσια προσφορά ή την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση του εν λόγω κρυπτοστοιχείου.

10) Δικαίωμα υπαναχώρησης των αγοραστών κρυπτοστοιχείων (άρθρο 13 MiCa)
1. Οι ιδιώτες κάτοχοι που αγοράζουν κρυπτοστοιχεία είτε απευθείας από προσφέροντα είτε από πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που τοποθετεί κρυπτοστοιχεία για λογαριασμό του εν λόγω προσφέροντος έχουν δικαίωμα υπαναχώρησης. Οι ιδιώτες κάτοχοι διαθέτουν προθεσμία 14 ημερολογιακών ημερών για να υπαναχωρήσουν από τη συμφωνία τους για την αγορά κρυπτοστοιχείων, χωρίς να επιβαρύνονται με τέλη ή έξοδα και χωρίς να υποχρεούνται να αιτιολογήσουν την απόφασή τους. Η προθεσμία υπαναχώρησης αρχίζει από την ημερομηνία που ο ιδιώτης κάτοχος συμφώνησε να αγοράσει τα εν λόγω κρυπτοστοιχεία.
2. Όλες οι πληρωμές που ελήφθησαν από ιδιώτη κάτοχο, συμπεριλαμβανομένων, ενδεχομένως, τυχόν χρεώσεων, επιστρέφονται αμελλητί και σε κάθε περίπτωση το αργότερο εντός 14 ημερών από την ημερομηνία που ο προσφέρων ή ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που τοποθετεί κρυπτοστοιχεία για λογαριασμό του εν λόγω προσφέροντος ενημερώνεται σχετικά με την απόφαση του ιδιώτη κατόχου να υπαναχωρήσει από τη συμφωνία αγοράς των εν λόγω κρυπτοστοιχείων . Η επιστροφή αυτή διενεργείται με χρήση των ίδιων μέσων πληρωμής με εκείνα που ο ιδιώτης κάτοχος χρησιμοποίησε για την αρχική συναλλαγή, εκτός εάν ο ιδιώτης κάτοχος έχει ρητώς συμφωνήσει διαφορετικά και υπό τον όρο να μην επιβαρυνθεί ο ιδιώτης κάτοχος με τέλη ή δαπάνες που προκύπτουν από την εν λόγω επιστροφή.
3. Οι προσφέροντες κρυπτοστοιχεία παρέχουν πληροφορίες σχετικά με το δικαίωμα υπαναχώρησης στο οικείο λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων .
4. Το δικαίωμα υπαναχώρησης που αναφέρεται στην παράγραφο 1 δεν ισχύει όταν τα κρυπτοστοιχεία έχουν εισαχθεί προς διαπραγμάτευση πριν από την αγορά τους από τον ιδιώτη κάτοχο.
5. Όταν οι προσφέροντες ορίζουν χρονικό όριο όσον αφορά τη δημόσια προσφορά των εν λόγω κρυπτοστοιχείων σύμφωνα με το άρθρο 10 του MiCa, το δικαίωμα υπαναχώρησης δεν μπορεί να ασκηθεί μετά τη λήξη της περιόδου εγγραφής.

11) Ευθύνη για τις πληροφορίες που παρέχονται σε λευκό βιβλίο (Άρθρο 15 MiCa)
Όταν ένας προσφέρων κρυπτοστοιχεία παρέχει στο οικείο λευκό βιβλίο πληροφορίες που δεν είναι πλήρεις, ακριβείς ή σαφείς ή είναι παραπλανητικές, φέρει ευθύνη έναντι κατόχου κρυπτοστοιχείου για τυχόν ζημία που υπέστη λόγω της παράβασης αυτής. Αποτελεί ευθύνη του κατόχου κρυπτοστοιχείου να αποδείξει βάσει στοιχείων ότι ο προσφέρων παρέβη τις οικείς διατάξεις, παρέχοντας πληροφορίες που δεν είναι πλήρεις, ακριβείς ή σαφείς ή είναι παραπλανητικές και ότι η στήριξη στις πληροφορίες αυτές είχε αντίκτυπο στην απόφαση του κατόχου για αγορά, πώληση ή ανταλλαγή του εν λόγω κρυπτοστοιχείου.

Περαιτέρω ανάγνωση: 

ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2023/1114 (MiCa) (βλ. ειδικότερα Παράρτημα Ι)